Британский банк Barclays 23 сентября был оштрафован финансовыми регуляторами США и Великобритании. Общая сумма взысканий составила $77 млн.
В США Комиссия по ценным бумагам и биржам ( 2000 SEC) во вторник опубликовала сообщение, что Barclays согласился выплатить $15 млн за неспособность привести внутренние правила в соответствии с Законом о финансовых консультантах (Investment Advisers Act). Помимо штрафа британский банк обязался нанять независимого специалиста для организации внутреннего расследования.
SEC выявила нарушения в подразделении Barclays по работе с состоятельными клиентами. Банк приобрел его в сентябре 2008 года у другого кредитного учреждения – инвестбанка Lehman Brothers.
Регулятор установил, что Barclays провел свыше 1500 транзакций, без письменного согласия своих клиентов и требовал с них незаконные комиссионные платежи. В результате клиенты переплатили банку около $472 тыс., а сам Barclays извлек прибыль в $3,1 млн. Кроме того, кредитное учреждение в 2011 году не стало декларировать активы под своим управлением на $754 млн.
С 2011 года банк возместил своим клиентам, пострадавшим от его действий $3,8 млн.
Как сообщает Bloomberg, который получил от Barclays комментарий по электронной почте, банк сотрудничал с SEC и уже усилил надзор за своими операциями.
Штраф, наложенный на Barclays в Великобритании, оказался больше – он достиг $62 млн (37,7 млн фунтов). Управление по финансовому поведению (FCA) подчеркнуло, что это крупнейший наложенный ею штраф за подобные нарушения.
Банк признал нарушения на ранней стадии разбирательства. Благодаря этому он получил «скидку» в 30% от полной суммы штрафа, который оценивался в 53,9 млн фунтов.
FAC обнаружило, что банк принимал недостаточные меры для защиты активов своих клиентов, размещенных в нем на хранение. Зафиксированные FAC проступки совершались инвестиционным подразделением банка с ноября 2007 по январь 2012 года.
Регулятор выяснил, что у банка возникла путаница с 95 счетами, открытыми для размещения на них клиентских активов. Из документов Barclays не было понятно, кому принадлежат эти счета – самому банку или его клиентам. Вместе с другими ошибками и неточностями в отчетах это создавало иллюзию, что клиентские активы на самом деле являются собственностью Barclays, заявили в FAC.
В том случае, если Barclays не смог бы выполнить свои обязательства, его клиентам грозила потеря их собственности или длительные сроки ее возвращения, а также дополнительные расходы.
В 2011 году FAC уже штрафовало Barclays за аналогичные нарушения. Правда, тогда банк выплатил 1,1 млн фунтов.
Barclays в последнее время не раз становился объектом расследований британских, американских и европейских финансовых регуляторов. Например, в мае кредитное учреждение было оштрафовано FCA на 26 млн фунтов за недостаточный надзор за определением цен на золото.
Как отмечает Bloomberg со ссылкой на аналитика Sanford C.Bernstein Ltd. Чирантана Баруа, в этом году Barclays может выплатить до 900 млн фунтов, чтобы урегулировать различные претензии регуляторов в Великобритании и США, связанные с возможным участием банка в манипулировании валютным рынком и обмане клиентов в dark pool (сделках с ценными бумагами, совершенных за пределами открытых биржевых площадок).
Кроме того, банк уже зарезервировал свыше 1,6 млд фунтов для выплат компенсаций своих клиентам, потерявшим средства на процентных свопах (interest-rate swaps), а также клиентам, которых вынуждали приобретать не нужную им страховку. В 2012 году Barclays выплатил штраф в $453 млн за махинации со ставкой межбанковского кредитования LIBOR.
По состоянию на 13:15 мск 24 сентября на Лондонской бирже акции Barclays подешевели на 1,20%.
Александр Ратников
Крупнейшие посткризисные взыскания с банков в США Назад Далее
