Чиновники прозвали одну из причин пропажи средств со счетов в банках. И имя этой причины — схемы. В ФГВФЛ решилидаже определить и описать 5 максимально известных методов, примененных собственниками банков с целью вывода денег перед закрытием.
Кредитование связанных персон: скруктур, которые фактически являются неплатежеспособными, при чем кредитование без задатка. Такой способ использовали многие. Схема сама по себе не сложная, богатое воображение тут ни к чему: сначала зарегистрировать кипу фирм, а затем направо иналево раздавать им коллоссальные суммы денег и не надеясь, что когда-то кто-то их вернет (выдают с неликвидными задатками либо в целом в отсутствии их). Задача — в предельно короткий срок позакрывать фирмы-заемщики и дальше скрыть выведенные подобным способом средства, для того чтобы прокуратура в дальнейшем никак не обнаружила.
Замена владельца при помощи нотариусов и госрегистраторов. Данная модель проворачивается при поддержке собственных юристконсультов и может помочь перевести актив, оставив НБУ ни с чем.
Покупка мусорных ценных бумаг. Модель немного напоминает первый способ. Только для первой схемы нужно раздавать кредиты, за которые никто не будет платить, а здесь смысл в скупке ценных бумаг, которые ничего не стоят.
Списание денег с корреспондентских счетов в зарубежных банках. Украинский банк вводит средства в собственный счет за рубежом, а их зарубежный участник (банк-корреспондент) списывает (забирает) их для себя. Безусловно ведь, согласно заблаговременной договоренности и, безусловно, с собственной комиссией — откатом. В ФГВФЛ сообщают, что таким методом воспользовались четырнадцать наших проблемных банков.
Разворовывание на основе фальшивых SWIFT- уведомлений. Проблематичные банки переуступали полномочия требования согласно кредитным линиям, и им никак не отдавали кредиты. И все без исключения это совершалось на основе фальшивых свифтовок. В некоторых случаях с целью выполнения похожих сделок получали специализированные распоряжения судов, заверяют в Фонде гарантирования.
