В банковской среде продолжается обсуждение мошеннической схемы под названием "караван", в которой принимают участие подставные вкладчики, пишет Business FM.Организаторы схемы видимо очень хорошо разбираются в нюансах, касающихся страхового возмещения вкладов в обанкротившемся банке. Ведь именно они являются ключевыми пунктами схемы, которая носит название "караван". "Существует человек - пастух, у кого есть верблюды - физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада", - объясняет радиостанции суть мошеннической схемы финансовый аналитик Алексей Власов. "Верблюдов" порой везут к проблемному банку целыми автобусами. После краха банка, наступает второй этап аферы - фальшивые вкладчики массово идут в банки, которые Агентство страхования вкладов назначило ответственными за выплату страховок, получают деньги и большую их часть тут же передают своим кураторам.Знают о схеме и крупные клиенты банка "Европейский Стандарт". "Мы пришли в действующий банк с требованиями: "Почему не уходят наши платежи?", - поделился с радиостанцией своими впечатлениями Сергей Асмолов, юрист от группы компаний, потерявших в "Европейском стандарте" свои средства. - "Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: "Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема".Схема по всей видимости дает настолько хороший доход, что уже существует настоящие группы менеджеров, специализирующиеся на противозаконных банковских операциях. Как писал "Коммерсантъ" недавно была арестована целая группа банкиров, причастных к разорению нескольких банков, в том числе и "Европейский Стандарт".Правда, в их числе не упоминалась некая Анастасия Анатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов "Европейского Стандарта" в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщину называют организатором схемы и реальным бенефициаром банка "Европейский Стандарт". Этот же банк известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года из кассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.Примечательно, что по данным Business FM, выплата возмещений клиентам в банке "Европейский Стандарт" продолжается до сих пор, а по данным ЦБ, незадолго до отзыва лицензии на счетах банка у физлиц было всего 5 тысяч рублей.
