С понедельника для покупки валюты предъявить только паспорт в обменнике будет недостаточно. Центральный банк издал новое положение. Он потребовал от банков проводить полную идентификацию клиента.
Это означает, что придется заполнять специальную анкету. Там обязательно указывается фамилия, имя, отчество клиента, место его проживания, паспортные данные. Будут и дополнительные пункты (на усмотрение каждого банка). Возможно, потребуется свидетельство пенсионного страхования и ИНН — это если вы вызовете подозрение у банковского сотрудника.
- Есть общий шаблон анкеты, который уже разослан во все банки страны. Сейчас организации дорабатывают его под себя. Честно говоря, это усложнит процесс и повысит нагрузку на менеджеров, – сообщил анонимный источник в одном из крупных столичных банков.
Заполнять анкету придется тем, кто покупает валюту на сумму свыше 15 тыс. рублей (по нынешнему курсу это более 190 евро или 214 долларов США). Почему выбран именно этот предел?
Требования введены, как часть большого федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
К сожалению, нововведение Центробанка совпало с новогодними праздниками. Многие несмотря на кризис планировали уехать на зимние каникулы, а покупку валюты откладывали до последнего (непонятно же, что будет с курсом рубля). В это время и так народу в обменниках бывает больше, чем обычно. А теперь из-за заполнения анкеты время ожидания и вовсе увеличится.
- Для людей ничего не изменится. Менеджеры сами будут вносить в своей компьютерной программе данные о клиенте, – сказали «КП» в Центральном Банке России.
Есть еще один способ – пользоваться интернет-банкингом (если такая услуга у вас подключена). В этом случае в системе банка уже есть все паспортные данные клиента и программа автоматически заполнит требуюмую анкету.
