Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом РНКО ФРЦ АО была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности, - говорится в сообщении регулятора.
По данным отчетности, по величине активов РНКО ФРЦ АО на 01.07.2015 занимала 791 место в банковской системе Российской Федерации.
Центральный банк также отозвал лицензию у московского Далетбанка, который не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части идентификации своих клиентов.
Как отмечает регулятор, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы РФ в крупных объемах. В банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены. Банк является участником системы страхования вкладов.
Далетбанк по итогам первого полугодия 2015 года занял 722-е место по размеру активов, по средствам физлиц - 676-е место (но на балансе средства не значатся).
Лишился лицензии и московский Банк расчетов и сбережений, который допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременности и корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.
В лишенный лицензии банк назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. КБ Банк Расчетов и Сбережений - участник системы страхования вкладов.
Выплаты вкладчикам двух лишившихся лицензии банков начнутся 17 августа.
